选择页面
2018年5月,白宫政府签署了一项由两党组成的立法,该立法回滚了为响应2008年金融危机而通过的银行业法规,其中最显着的是放宽了多德-弗兰克的某些要求。这项立法的审查结果参差不齐–一些立法者同意,该法案可以提供必要的救济,特别是对规模较小的金融机构而言,而批评人士则认为,放松管制措施会使该体系容易受到风险和金融不稳定的影响。随着财政形势的不断发展,银行应继续关注合规性,降低风险和增加监管审查的可能性。

更重要的是,银行应同监管环境一样,关注客户不断增长的期望。最近的银行欺诈丑闻和大量数据泄露事件已导致客户要求透明性和更好的客户体验,从而使他们成为第一位。客户正在寻找银行代表,他们必须知识渊博,将消费者的利益放在第一位,并且易于联系。随着客户接触银行的方式越来越多,在满足这些需求的同时保持对风险和合规评估的控制的任务变得更加复杂。北岭集团的 2018年客户服务状况 研究发现,不到50%的消费者发现易于使用的任何渠道(电话,在线聊天,网络,社交媒体,短信,移动应用程序等)。这使包括银行在内的企业容易受到客户流失和负面财务影响的影响。

风险很高,但是那些设法在有效管理合规绩效和控制风险的同时最大程度地提高客户满意度水平的银行将登上市场的顶端。解决办法是什么?银行可以采取什么措施来保持领先于监管机构的地位,并逐步实现客户的需求和期望?

银行内的合规部门必须将其在风险管理方程式中的角色从顾问重新定义为积极的监督者。实现这一转变的一个关键是建立一个客户联系人合规质量监控程序,该程序提供有关法规和风险方面的绩效反馈,同时广泛地聆听商机和不可预见的风险。这使合规团队可以与培训和学习团队积极合作,以在员工与客户互动之前确定有机会增进了解的领域。它还允许合规团队与运营团队合作,以在风险发生之前减轻风险。

质量监控使银行能够创建受控的测试环境以衡量其当前的绩效状况,并可以向代表提供即时反馈以进行改进。它还为合规和风险管理团队提供了可用于风险分析和报告的其他见解和数据。

Northridge Group最近参与为一家财富500强金融机构开发质量监控评估,以减轻与客户互动相关的合规风险,而一家金融服务公司则希望减少基于合规的违规行为。

阅读我们的 实例探究 了解有关质量监控如何帮助公司识别和主动管理风险的更多信息。

直接将独特的业务管理见解直接传递到您的收件箱。
获取有关新播客节目,行业更新以及如何保持领先的提示。